MASAK, bir banka hesabına hangi tür şüpheli işlemler nedeniyle bloke koyma yetkisine sahiptir? Özellikle kripto para işlemleri, MASAK'ın şüpheli işlem bildirim rehberleri kapsamında nasıl değerlendirilmektedir?

MASAK, özellikle 5549 sayılı Kanun kapsamındaki suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı suçlarıyla ilgili şüpheli işlemlerde bloke koyma yetkisine sahiptir. TCK m. 228'deki kumar oynanması için yer ve imkan sağlama, yasa dışı bahis oynatma gibi suçlar da bu kapsama girer. MASAK, bankalara yönelik yayımladığı 'Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi' ile şüpheli işlem tiplerini belirlemiştir. Bu rehberde yer alan 'müşterinin mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması' gibi genel kriterlerin yanı sıra, 11.09.2019'da yapılan güncellemeyle kripto para işlemleri de açıkça rehbere eklenmiştir. Özellikle 'Müşteri hesaplarından kripto para alımı amacıyla yurtiçi ve yurtdışı kripto para borsalarına müşteri profiline uymayacak sıklık ve tutarda para transferi yapılması' (T-001-3.47) ve 'Kaynağı bilinmeyen veya şahsın mali profili ile uygun olmayan kripto para satımı sonucunda müşteri hesaplarına transfer gelmesi' (T-001-3.61) gibi işlemler şüpheli olarak tanımlanmıştır. Bu durum, MASAK'ın teknolojik gelişmelere paralel olarak denetim alanını genişlettiğini ve kaynağı belirsiz, yüksek hacimli kripto para işlemlerini aklama riski olarak gördüğünü göstermektedir. (Kaynak: kadimhukuk.com.tr/makale/banka-hesabina-bloke-konulmasi-kaldirilmasi/)