Bir banka, müşterisinin yasa dışı bahis oynadığına dair MASAK'tan bir bildirim almamasına rağmen, sadece hesap hareketlerindeki şüpheli para trafiği (örneğin, çok sayıda farklı kişiden küçük tutarlarda para girişi) nedeniyle hesabı bloke edebilir mi?

Evet, edebilir. Bankaların, 5549 sayılı Kanun ve ilgili yönetmelikler uyarınca, 'şüpheli işlem bildirimi' (ŞİB) yükümlülüğü vardır. Banka, müşterisinin işlemlerinin, kendi işiyle veya mali profiliyle uyumlu olmadığını, yasa dışı bir faaliyetten kaynaklandığını düşündüren belirtilerle karşılaştığında, bu durumu MASAK'a bildirmekle yükümlüdür. Metinde de 'Şüpheli hesap hareketlerinin varlığı halinde şirketlere ait ya da bireysel banka hesaplarına bloke konulması sıkça rastlanan bir durumdur' denilmektedir. Banka, bu ŞİB yükümlülüğünün bir parçası olarak ve muhtemel bir yasa dışı faaliyete aracılık etme riskini önlemek amacıyla, MASAK'a bildirimde bulunmadan önce veya bildirimle eş zamanlı olarak, kendi risk yönetimi politikaları çerçevesinde hesabı geçici olarak bloke edebilir. Bu, bankanın hem yasal yükümlülüğünü yerine getirmesi hem de kendini hukuki ve mali risklerden koruması için aldığı bir önlemdir.