Dolandırıcılık suçunun failinin tespiti için yapılan soruşturmada, mağdurun 'Papara' gibi bir elektronik para kuruluşuna para göndermesi durumunda, bu hesabın sahibinin tespiti geleneksel banka hesaplarına göre bir farklılık arz eder mi? Savcılığın bu konudaki yetkisi nedir? (kadimhukuk.com.tr/makale/dolandirildim-ne-yapmaliyim/)

Hayır, soruşturma açısından bir farklılık arz etmez. Papara gibi elektronik para kuruluşları da, 6493 sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun uyarınca Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun (BDDK) denetimine tabidir ve müşteri tanıma (KYC - Know Your Customer) yükümlülükleri vardır. Bu nedenle, bu kuruluşlar da hesap sahiplerinin kimlik ve iletişim bilgilerini doğrulamak ve saklamak zorundadır. Cumhuriyet savcısı, CMK'nın kendisine verdiği soruşturma yetkileri kapsamında, tıpkı bankalara yazdığı gibi, ilgili elektronik para kuruluşuna da müzekkere yazarak, dolandırıcılıkta kullanılan hesabın sahibine ait kimlik, adres, telefon bilgileri ile hesap hareketlerini talep etme yetkisine sahiptir. Bu kuruluşlar da bu bilgileri savcılığa vermekle yükümlüdür. (kadimhukuk.com.tr/makale/dolandirildim-ne-yapmaliyim/)